Clientes organizam recebimentos recorrentes por pessoa e mês. A regra de encerramento, ou churn, interrompe novas expectativas após uma sequência configurada sem pagamentos vinculados.
Antes de começar
Conheça o valor mensal, o dia de vencimento e o mês inicial. Antes de avaliar churn, atualize o extrato e vincule recebimentos, inclusive os pagos por familiares.
Se algo não funcionar
A regra considera meses completos consecutivos com mensalidade gerada. Meses ausentes interrompem a sequência; o mês em andamento não conta como atraso. Qualquer valor parcial vinculado interrompe a sequência, e pagamento vinculado ao mês atual ou futuro impede o encerramento nessa avaliação. Desativar a regra não reativa clientes já encerrados.
Um passo a passo para usar
- Abra Clientes e clique em Adicionar cliente. Preencha Nome do cliente, Valor mensal (R$), Dia de vencimento e A partir do mês; salve em Salvar cliente.
- Em Pagamentos, selecione o mês e clique em Gerar expectativas do mês. Repita apenas para os períodos que deseja acompanhar; a regra ativa também é avaliada durante essa geração.
- Em Clientes, localize Quando deixar de esperar novos pagamentos. Ajuste Meses consecutivos sem pagamento entre 1 e 12; o padrão é 3.
- Confira Aplicar regra ao gerar as próximas mensalidades e clique em Salvar regra de encerramento quando alterar a configuração.
- Clique em Conferir clientes sem pagamento. Revise os candidatos e, se os vínculos estiverem corretos, use Aplicar regra atual de encerramento. O sistema reavalia os dados atuais ao aplicar.
- Quando um cliente encerrado voltar, clique em Reativar cliente, escolha Retomar a partir de no mês atual ou futuro e use Confirmar reativação. Confira ou gere as expectativas desse período em Pagamentos.
EXEMPLO FICTÍCIO
Revisão de um cliente no início de abril
| Mês gerado | Pago e vinculado | Interpretação |
|---|---|---|
| Janeiro | R$ 0,00 | Primeiro mês sem pagamento |
| Fevereiro | R$ 0,00 | Segundo mês sem pagamento |
| Março | R$ 0,00 | Terceiro mês completo sem pagamento |
Exemplo fictício com regra de três meses: sem recebimento vinculado em abril ou adiantado, o cliente pode ser encerrado a partir de abril. As pendências anteriores permanecem.
Confira o resultado
Confira o estado do cliente e a data do churn. As mensalidades anteriores em aberto permanecem no histórico; expectativas posteriores suspensas não devem compor o valor esperado ativo. Reativação tem início no mês escolhido.
O que acontece no Separa Conta
Churn organiza expectativas; não apaga o histórico nem perdoa dívida. A regra usa pagamentos destinados às mensalidades, não nomes parecidos no extrato. Marcar uma transação como Recorrente não cria esse cadastro ou essas expectativas.
O piloto hospedado está em preparação. Use apenas dados fictícios até a validação do ambiente; consulte os limites do ambiente e o tratamento dos dados.