Conciliar é explicar a relação entre o que deveria ser pago e o que foi recebido. Uma entrada no banco é evidência de dinheiro recebido; a expectativa descreve quem devia pagar, quanto e por qual período. As duas precisam de um vínculo explícito.
O método manual
Use três abas: expectativas, recebimentos e vínculos. A primeira tem cliente e referência; a segunda tem data, valor e origem; a terceira registra quanto de cada recebimento quitou cada expectativa. Para poucos clientes, isso pode caber em uma tabela com referências únicas.
O que costuma dar errado
Marcar uma mensalidade como paga só porque apareceu uma entrada de mesmo valor ignora coincidências. Somar novamente a tabela de vínculos ao extrato conta o mesmo dinheiro duas vezes.
Um passo a passo para usar
- Liste cada cliente, período e valor esperado.
- Registre os recebimentos confirmados, incluindo os feitos fora do banco.
- Vincule cada valor recebido à expectativa correta.
- Calcule o restante de cada expectativa, sem permitir saldo negativo por engano.
- Separe dinheiro recebido ainda sem destinação de mensalidades ainda sem pagamento.
EXEMPLO FICTÍCIO
Uma entrada pode quitar mais de uma referência
| Recebimento | Destino | Valor vinculado |
|---|---|---|
| Pix de R$ 360,00 | Ana / setembro | R$ 180,00 |
| Mesmo Pix | Ana / outubro | R$ 180,00 |
Há R$ 360,00 recebidos, não R$ 720,00. As duas linhas de vínculo explicam o destino do mesmo pagamento.
Antes de concluir a revisão
A soma destinada a obrigações nunca pode ultrapassar o recebimento. E o total destinado a cada obrigação deve respeitar o que falta quitar.
Onde o Separa Conta pode ajudar
O Separa Conta separa a transação bancária, o pagamento e suas destinações. Você pode registrar dinheiro, vincular entradas profissionais e acompanhar obrigações pagas, parciais ou em aberto.
O piloto hospedado está em preparação. Use apenas dados fictícios até a validação do ambiente; consulte os limites do ambiente e o tratamento dos dados.