Receber em setembro por aulas de outubro é comum. O dinheiro entrou em setembro, mas quitou uma expectativa de outubro. Alterar a data do extrato para encaixar no mês do serviço faz o controle perder a ligação com o banco.
O método manual
Use dois campos separados: data do recebimento e referência do serviço. Se um pagamento cobre vários meses, distribua seu valor entre as referências sem criar novos recebimentos.
O que costuma dar errado
Mover a entrada para outubro deixa o caixa de setembro errado. Contar o mesmo pagamento em ambos os meses dobra a renda. E deixar a referência futura sem vínculo pode gerar uma cobrança indevida quando o mês virar.
Um passo a passo para usar
- Registre o recebimento na data em que ocorreu.
- Confirme quais meses ou serviços ele cobre.
- Crie ou localize as expectativas desses períodos.
- Distribua o valor sem ultrapassar o total recebido.
- Ao revisar cada mês, diferencie caixa recebido naquele mês de expectativas quitadas daquele mês.
EXEMPLO FICTÍCIO
R$ 600,00 recebidos de uma vez
| Data de entrada | Referência | Destinação |
|---|---|---|
| 20/09 | Outubro | R$ 300,00 |
| 20/09 | Novembro | R$ 300,00 |
Setembro registra R$ 600,00 de entrada. As obrigações de outubro e novembro ficam quitadas em R$ 300,00 cada, sem gerar novas entradas nesses meses.
Antes de concluir a revisão
Se ainda não há acordo sobre o destino de um excedente, mantenha-o identificado como valor sem destinação. Não quite automaticamente um mês que o cliente não confirmou.
Onde o Separa Conta pode ajudar
No Separa Conta, as destinações de um pagamento podem alcançar obrigações de períodos diferentes. O extrato conserva a data original; o acompanhamento mensal mostra quais expectativas foram quitadas.
O piloto hospedado está em preparação. Use apenas dados fictícios até a validação do ambiente; consulte os limites do ambiente e o tratamento dos dados.